Os 5 Melhores REITs (Fundos Imobiliários Americanos)

Os Real Estate Investment Trusts (REITs) continuam a atrair investidores em busca de oportunidades no mercado imobiliário.

Essas empresas especializadas oferecem uma maneira acessível de investir em propriedades e receber dividendos consistentes.

Neste artigo, destacaremos os 5 melhores REITs de 2023, com base em seus desempenhos sólidos e perspectivas promissoras.

O que é um REIT?

REIT significa “real estate investment trust” (fundo de investimento imobiliário) e sua popularidade está crescendo entre os investidores que buscam expandir seu portfólio além de ações de empresas de capital aberto ou fundos mútuos.

Os REITs são empresas que possuem (e frequentemente operam) imóveis que geram renda, como apartamentos, armazéns, instalações de autoarmazenamento, shoppings e hotéis. Além disso, sua atratividade é simples: os REITs mais confiáveis têm um histórico comprovado de pagamento de dividendos grandes e crescentes. No entanto, esse potencial de crescimento também traz riscos que variam de acordo com o tipo de REIT.

Os 5 Melhores REITs (Fundos de Investimento Imobiliário) – Janeiro de 2024

Diversified Healthcare Trust (DHC)

Empresa: Diversified Healthcare Trust

Descrição: A DHC é um trust imobiliário diversificado que se concentra principalmente em propriedades no setor de saúde, incluindo instalações de assistência médica, residências para idosos e instalações de vida assistida. Seu portfólio abrange desde hospitais até centros de reabilitação e clínicas especializadas.

Desempenho do REIT (retorno total de 1 ano): 500,23%

Preço da ação: $3,74

Angel Oak Mortgage Inc. (AOMR)

Empresa: Angel Oak Mortgage Inc.

Descrição: A Angel Oak Mortgage Inc. é uma empresa especializada em investimentos hipotecários, focada principalmente em hipotecas residenciais e comerciais. A empresa se destaca por sua expertise em avaliação de risco de crédito e gestão de portfólio, o que lhe permite otimizar retornos para seus acionistas enquanto mantém uma abordagem prudente em relação à gestão de riscos.

Desempenho do REIT (retorno total de 1 ano): 145,50%

Preço da ação: $10,60

Seven Hills Realty Trust (SVN)

Empresa: Seven Hills Realty Trust

Descrição: A Seven Hills Realty Trust é uma empresa de trust imobiliário que investe em uma variedade de propriedades comerciais, industriais e residenciais. Além disso, seu portfólio diversificado abrange desde edifícios de escritórios de alto padrão até armazéns industriais e unidades residenciais multifamiliares.

Desempenho do REIT (retorno total de 1 ano): 63.58%

Preço da ação: $12,94

Tanger Outlets (SKT)

Empresa: Tanger Outlets

Descrição: A Tanger Outlets é uma empresa líder na indústria de outlets, operando uma rede de centros comerciais de outlet em todo o país. Contudo, com uma abordagem focada na oferta de uma experiência de compra única e produtos de alta qualidade a preços acessíveis, a Tanger Outlets construiu uma base de clientes leais e estabeleceu uma posição sólida no mercado.

Desempenho do REIT (retorno total de 1 ano): 61,32%

Preço da ação: $27,72

Park Hotels & Resorts (PK)

Empresa: Park Hotels & Resorts

Descrição: A Park Hotels & Resorts é uma das maiores empresas de trust imobiliário no setor de resorts e hotéis, possuindo uma ampla gama de propriedades de luxo em destinos turísticos populares. Com uma abordagem centrada no cliente e um portfólio diversificado que abrange desde resorts de luxo até hotéis de serviço completo, a Park Hotels & Resorts tem sido capaz de capitalizar a crescente demanda por experiências de viagem exclusivas e de alta qualidade.

Desempenho do REIT (retorno total de 1 ano): 51.12%

Preço da ação: $15,30

Como comprar um REIT americano para receber dividendos em dolar?

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Após o câmbio do Real em Dólar, você pode comprar um REIT igual compraria uma ação. O mínimo para compra é de uma cota do REIT. Os REITs que pagam dividendos, o que vai cair na sua conta os dividendos periodicamente.

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Como funcionam os REITs?

O Congresso criou os REITs em 1960 como uma forma para investidores individuais possuírem participações acionárias em empresas imobiliárias de grande porte, assim como podem possuir participações em outros negócios. Essa iniciativa facilitou para os investidores comprar e negociar um portfólio imobiliário diversificado.

Os REITs são obrigados a atender a certos padrões estabelecidos pela Receita Federal dos Estados Unidos (IRS), incluindo:

• Retornar no mínimo 90% da renda tributável na forma de dividendos para os acionistas a cada ano. Isso é um grande atrativo para o interesse dos investidores nos REITs.
• Investir pelo menos 75% do total de ativos em imóveis ou dinheiro.
• Receber pelo menos 75% da receita bruta proveniente de imóveis, como aluguéis de imóveis, juros sobre financiamentos imobiliários ou vendas de imóveis.
• Ter no mínimo 100 acionistas após o primeiro ano de existência.
• Não ter mais de 50% das ações detidas por cinco ou menos indivíduos durante a última metade do ano tributável.

Ao aderir a essas regras, os REITs não precisam pagar impostos no nível corporativo, o que lhes permite financiar imóveis de forma mais barata – e obter mais lucro para distribuir aos investidores – do que as empresas não REIT. Isso significa que, ao longo do tempo, os REITs podem crescer e pagar dividendos ainda maiores.

Tipos de REITs

Os REITs se enquadram em três categorias principais divididas por seus ativos de investimento: REITs de ações, hipotecas e híbridos. Do mesmo modo, cada categoria pode ser dividida ainda em três tipos que indicam como o investimento pode ser adquirido: REITs negociados em bolsa, REITs públicos não negociados e REITs privados.

Cada tipo de REIT tem características e riscos diferentes, por isso é importante saber o que está por trás antes de comprar.

REITs de ações

Os REITs de ações funcionam como proprietários de imóveis e lidam com todas as tarefas de gerenciamento associadas à propriedade. Além disso, eles possuem o imóvel subjacente, recebem os aluguéis, fornecem manutenção e reinvestem na propriedade.

REITs de hipotecas

Ao contrário dos REITs de ações, os REITs de hipotecas (também conhecidos como mREITs) não possuem o imóvel subjacente. Em vez disso, eles possuem títulos de dívida lastreados pela propriedade. Por exemplo, quando uma família obtém uma hipoteca para comprar uma casa, esse tipo de REIT pode comprar essa hipoteca do credor original e receber os pagamentos mensais ao longo do tempo, gerando receita por meio de juros. Enquanto isso, outra pessoa – a família, neste exemplo – é proprietária e administra a propriedade.

Os REITs de hipotecas geralmente são significativamente mais arriscados do que seus “primos” REITs de ações e tendem a pagar dividendos mais altos.

REITs híbridos

Os REITs híbridos são uma combinação de REITs de ações e de hipotecas. Essas empresas possuem e operam imóveis, bem como possuem hipotecas comerciais em seu portfólio. Certifique-se de ler o prospecto do REIT para entender seu foco principal.

Como fazer a escolha de um REIT?

Ao escolher um REIT (Real Estate Investment Trust), existem diversos critérios que podem ser considerados. Aqui estão três critérios principais a serem levados em conta ao selecionar um REIT:

Localização e qualidade dos ativos imobiliários

Um dos critérios mais importantes é, sem dúvida, avaliar a localização e a qualidade dos ativos imobiliários que compõem o portfólio do REIT. Nesse sentido, a localização desempenha um papel crucial no potencial de valorização e demanda dos imóveis.

É fundamental verificar se os ativos estão localizados em regiões com perspectivas de crescimento econômico, acesso a infraestrutura adequada, bons índices de ocupação e demanda consistente. Além disso, é essencial considerar a qualidade dos imóveis em termos de manutenção, idade, infraestrutura, potencial de locação e atratividade para inquilinos.

Desempenho histórico e consistência dos retornos

Outro critério importante é analisar o desempenho histórico do REIT e sua capacidade de gerar retornos consistentes ao longo do tempo. Recomendo verificar o histórico de dividendos distribuídos aos acionistas, bem como o crescimento desses dividendos ao longo dos anos.

Além disso, é válido considerar o desempenho total do investimento, incluindo ganhos de capital, valorização das ações e retorno total para os investidores. Analise também a consistência dos retornos e a capacidade do REIT em superar benchmarks do setor imobiliário antes de tomar uma decisão.

Gestão e estratégia do REIT

A gestão e a estratégia adotada pelo REIT são fatores fundamentais a serem considerados. Portanto, é importante analisar a competência e a experiência da equipe de gestão, incluindo a habilidade em adquirir, operar e vender propriedades de forma eficiente.

Além disso, avaliar a estratégia do REIT em relação à diversificação do portfólio, identificação de oportunidades de investimento, gestão de riscos e alocação de capital também é essencial.

Além disso, verifique a transparência nas informações divulgadas, a governança corporativa e a política de distribuição de dividendos adotada pela empresa para tomar uma decisão informada.

Quais são as diferenças entre ETFs e REITs?

A principal diferença entre ETFs e REITs está na forma como são estruturados e negociados. Os ETFs são fundos de investimento que podem rastrear índices de mercado, usando uma cesta de ações ou outros ativos, e são negociados como ações em bolsas de valores.

Veja os 5 melhores ETFs Americanos de dividendos.

Os REITs, por outro lado, são empresas que possuem e operam ativos imobiliários e são negociados como ações, mas com regulamentações específicas para seu funcionamento, como a obrigatoriedade da distribuição de 90% dos lucros em forma de dividendos.